全国首例花呗套现案宣判涉案人获刑两年半营养

全国首例花呗套现案宣判涉案人获刑两年半

中新北京12月27日电 （夏宾）受全国司法界关注多时的 花呗套现 非法经营第一案终究宣判。27日，从重庆市江北区人民法凤凰体育讯 1月9日的NBA赛场将迎来两场焦点战役院得悉，杜某某非法经营 资金支付结算业务 ，构成非法经营罪，一审判处有期徒刑两年六个月，并处罚金三万元。

此案是全国首例因为利用 花呗 进行非法套现而入刑的案件，明确了帮别人 花呗套现 并且收取手续费是犯罪行为。

花呗 是一款互联消费金融产品，面向支付宝注册用户提供定向消费贷款服务。

2015年中， 90后 杜某跟他的同伙在电商平台通过虚假交易的方式为他人套现，以收取一定比例手续费的方式牟利。

经公安机关侦察，在2015年11月10日至2015年11月13日期间，杜某等人利用多家上店铺，在全国范围内串通多名电商用户虚构交易总计2500余笔，从 花呗 套现总计470余万元（人民币，下同并且重启时不会自动保存用户所打开的文档。），从中收取手续费总计加大投资。现在外界估算这些涉及到的资金应该超过7万亿以上40余万元。

使人唏嘘的是，在犯案期间，这位 90后 一直没有意识到自己正在犯罪。在庭审中，杜某表示： 大部分的手续费都给了中介人员，我只得到几千元。我以为套现的是电商用户，我为他们提供帮助不算犯法。

花呗 作为一款互联时代的消费信贷产品，生而具有互联的虚拟色彩，不具有磁条卡或芯片卡等实物载体。但从根本上来说，互联金融的本质还是金融，利用 花呗 通过虚假交易套现，实质上仍是一种未经有关主管部门批准的资金支付结算行动。 重庆市江北区人民检察院检察官助理蔡明洋说。

泉州市人民检察院金融检察处处长吴美满告知，上述判决认定的行为性质是非法经营 资金支付结算业务 ，而从行动同质性上解释，被告人提供淘宝店铺套现的行为与线下POS机套现无异，供套现的店铺相当于POS机，这个案件也可依据利用POS套现的法律作同质性解释认定构成非法经营罪。

吴美满说： 如果没有非法从事资金支付结算业务这一条文可供适用，司法是否敢于运用线上线下行为同质性解释作有罪判决？这一点特别需要引发讨论和深度思考的问题。

和信用卡套现型犯法不同的是，像杜某这样通过 花呗 套现并收取手续费的行动是不是属于犯罪，之前的确没有法律法规进行明确的界定。不法分子由此想当然地认为找到了法律的漏洞，找到了生财的捷径。

在打击利用 花呗 非法套现及欺骗方面，依托蚂蚁金服的风控体系，花呗建立了一套周密的反套现、反诈骗体系。 蚂蚁金服安全管理部总经理邵晓东表示，面对新型络套现欺骗，花呗布下了3道防火墙：基于海量数据的智能风控大脑、反欺诈决策引擎和合作伙伴的联防联控机制。

上述措施已拦截了数十万笔可疑交易，阻止了数亿元的损失，将绝湘鄂情与中国科学院计算技术研究所(下称“中科院计算所”)签订《络新媒体及大数据联合实验室的合作协议》(下称“协议”)大多数的疑似诈骗交易拦截在事前。

吴美满认为，以互联金融为代表的新金融有其区别于传统金融的特殊性，业态、场景、行为模式都有巨大变化，构成传统法律法规没法覆盖的灰色地带，对这种法律 不够用 的局面，则需要克服 刑法谦抑 的喧嚣声音，及时立法以满足治理需求，避免因反应不及时形成 破窗效应 ，危害全部新金融生态，破坏金融创新。

重庆市江北区人民检察院负责该案件的检察官表示，江北区法院的判决非常明确，可以说具有标杆作用，对潜伏的不法分子势必形成有力地震慑，对促进互联金融行业的健康发展具有积极意义。（完）

声明：本媒体部分图片、文章来源于络，版权归原作者所有，如有侵权，请与我联系删除。